банк

ЦБ создаст базу компьютеров и смартфонов для борьбы с отмыванием

В единой базе ЦБ будет собирать информацию от банков о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых клиенты — юридические лица заходят в интернет-банк и осуществляют переводы. База призвана противодействовать отмыванию доходов.

По данным СМИ, проект «Анализ технических устройств», разработка которого началась ещё в прошлом году, будет включать базу данных идентификаторов смартфонов, компьютеров и других устройств, с которых осуществляются переводы. По мнению регулятора, это позволит банкам идентифицировать клиентов с «повышенным уровнем риска» и обратить на их деятельность пристальное внимание.

В первую очередь такая система способна осложнить деятельность юридических лиц, занимающихся обналичиванием денежных средств. По данным экспертов, такие преступные сообщества обычно имеют множество подконтрольных компаний и счетов, но работают с ограниченного количества устройств. Ожидается, что создание единой базы позволит выявить факты совершения многочисленных операций в десятках банков с одного гаджета.

Сейчас банки могут видеть только то устройство, которое используется в их экосистеме. В будущем они смогут получать от Центробанка ограниченную информацию о том или ином идентификаторе для оценки рисков при работе с некоторыми клиентами. По данным издания «РБК» со ссылкой на источники в банковской сфере, технология уже тестируется ведущими банками на юридических лицах, чья деятельность имеет признаки сомнительных.

Представители «Сбербанка», «Райффайзенбанка» от комментариев журналистам отказались, другие крупные финансовые организации на запрос о подтверждении участия в программе не ответили.

Источники:
4PDA

РБК

В Кливленде грабитель банка указал на записке с требованием денег свое имя и адрес. Оказалось, что мужчина использовал ту же записку, что и для бюро транспортных средств

Сообщается, что Харрелл протянул сотруднице (ее имя не называется) ту же записку, которую он использовал в бюро транспортных средств Огайо (BMV). «Когда сотрудница взяла записку, посмотрел на нее <...> Она увидела на ней его имя», — сказала специальный агент ФБР Вики Андерсон.

Сотрудница отдала Харреллу из кассы банка $206 и сразу вызвала полицию, при этом она указала данные из формы BMV Харрелла. 

Позже она также сообщила полиции, что мужчина был постоянным клиентом банка — он часто приходил туда за денежными авансами.

Пресс-секретарь отдела полиции Кливленда Дженнифер Чаччия сказала, что сейчас 54-летнего Харрелла задержали.

По словам спецагента ФБР Андерсон, это "не первый случай, когда преступник оставляет за собой улики и сам себя разоблачает": 

«У нас были люди, которые оставляли мобильные телефоны, в которых была вся информация о них <...> Но когда вы вручаете записку, на которой уже написано ваше имя и адрес, это очень помогает правоохранительным органам».

Немецкий Deutsche Bank конфисковал 20 тонн венесуэльского золота, в связи с невыплатой Боливарианской республикой платежей по кредиту.

ссылка на гифку

"Тебя подслушивать поставили, а ты подсматриваешь..."

ссылка на гифку

Разграблено отделение банка Bicentenario в Мериде. Нац. венесуэльская валюта осталась разбросанной на улице, люди жгли груды венесуэльских боливаров - печальное доказательство их бесполезности и утраты стоимости.

Китаец украл у банка миллион долларов через банкоматы, потому что устройства не учитывали выдачу денег в полночь. Банк отказался от претензий, но мужчине всё равно грозит тюрьма

Китайский программист Цинь Цишень (Qin Qisheng) снял 7 миллионов юаней (около миллиона долларов) со счетов Huaxia Bank из-за уязвимости в банкоматах. Банк не замечал пропажи денег больше года, сообщили South China Morning Post и Daily Economic News.

Как выяснили СМИ, мужчина работал старшим программистом в отделе разработки банка, у которого украл деньги. Он нашёл уязвимость, которая заключалась в том, что Huaxia Bank не учитывал выдачу наличных через банкоматы около полуночи. Из-за ошибки в системе, банк фактически не снимал деньги со счетов клиентов при выдаче наличных в это время. Чтобы снимать деньги незаметно, Цишень внедрил в систему банка скрипты, подавлявшие предупреждения.

По данным журналистов, мужчина снимал деньги с ноября 2016 года, но в банке пропажу средств заметили только в январе 2018 года. За год и три месяца он успел провести 1358 снятий наличных величиной от 740 до 2965 долларов. Цишень переводил деньги на фиктивный счёт, который банк использовал для тестирования, а затем на свой собственный.

Когда банк узнал об уязвимости, то обратился в полицию. Однако потом мужчина вернул всю сумму и организация попросила полицейских закрыть дело. В банке согласились с версией Цишеня, что он занимался тестированием безопасности систем и сохранил деньги, чтобы вернуть их.

Однако китайский суд отказался прекращать дело и теперь мужчине грозит 10,5 лет в тюрьме после проигрыша в апелляционной инстанции. Обвинители не поверили, что у мужчины были благие намерения, так как он хранил деньги на личном счету и успел заработать на них, вложив в акции.

Офицер, не подскажите как пройти в банк?