Внимание мошенники! Самые интересные случаи банковских крахов в России / сделал сам (нарисовал сам, сфоткал сам, написал сам, придумал сам, перевел сам) :: много текста :: Реактор познавательный :: длиннопост :: мошенничество :: внимание :: банки

Внимание мошенники! Самые интересные случаи банковских крахов в России

На фоне новостей о том, что более 150 банков в Рашке находятся на гранибанкротства, а ЦЭБЭ чистит банковский сектор словно картофельную грядку, в моюбольную голову взбрела мысль, составить топ-5 величайших (ну или почти) наебовв истории банковской отрасли нашей необъятной!

За последние 18 лет количество банков сократилось с 1330 до 484 (почти в 3раза). А в 2018 году Агентство по страхованию вкладов составило отчет, согласнокоторому в суды направлено более 80 исковых заявлений о привлечении кответственности лиц, контролировавших обанкротившиеся банки на сумму 786,7 млрдрублей, 10 млн долларов и 5 млн евро. В 2017 году таких заявлений былосущественно меньше — 58 на 216 млрд рублей.

Так что, граждане, будьте бдительны и не храните деньги в сберегательныхкассах!

Банк: «Промсвязьбанк»

Бывшие владельцы: Дмитрий иАлексей Ананьевы

Статус: Жив, цел, орел

Вершина эволюционной цепочки! Один из крупнейших банков Россеюшки! Былоснован православными банкирами, сексуальными и бородатыми братьями Ананьевыми— Алексеем (старший) и Дмитрием (младший).

Богатыри Илюша Дима и Алеша — они смотрят на тебякак на говно.

Братья изначально владели IT-компанией «Техносерв» (теперь это крупнейший российскийсистемный интегратор), но решили расширить свой бизнес в направлении банкинга.

Ананьевы основали ПСБ в 1995 году, аккурат после майских праздников, и за 3года вывели его в Топ-100 великодержавной по размеру активов. В 2005 банкнаходился уже в Топ-15 — за этот период активы банка увеличились в 113 раз исоставили 125 млрд рублей. ПСБ был признан лидером по росту среди всех банков РФначала нулевых, и являлся главным активом бизнеса братьев.

Самый надежный банк кризисных 2008-09 годов, член списка топ-10 крупнейшихбанков России 2010-13 гг. — Промсвязьбанк состоял в топ-500 самых известныхбрендов мира.

ПСБ поглощал более мелкие банки со скоростью некормленого неделю кота. Егожертвами стали Первобанк, АвтоВАЗБанк, Коммерцбанк, Возрождение, Волгопромбанк,банк «Нижний Новгород», Ярсоцбанк и другие.

Сытую и размеренную жизнь банкиров в 2017 году нарушили системные проверкиЦБ. Почти сразу регулятор потребовал санации, доначисления капитала банка иобвинил его менеджеров в незаконных операциях и сделках. За 2 дня акции ПСБ упалина 15%.

Расследование дела длилось несколько лет. Итогом совместной работы ЦБ иСКРФ стали уголовные дела против Ананьевых и обвинения в выводе из ПСБ 66 млрдрублей и 575 млн долларов. До сих пор Следственный Комитет расследует пропажу202 млрд рублей — половина из которых, как полагают следователи, быларастрачена, а половина похищена.

Братья заочно арестованы Басманным судом Москвы и объявлены в международныйрозыск.

Спасла ПСБ только активная поддержка правительства и ЦБ, которые накачалиего деньгами налогоплательщиков, сделав опорным банков вооруженных сил.

Банк: Международный банкСанкт-Петербург (МБСП)

Бывший владелец: Сергей Бажанов

Статус: Почти мертв, нопродолжает стонать и дергаться в мучениях

МБСП, помнит еще те времена, когда мы только начали все проебыватьразбазаривать. Был зарегистрирован в той стране, которую мы потеряли, в далеком1989 году. Изначально назывался «Ленмебельбанк», но позже сменил название на «ПетербургскийЛесопромышленный Банк». Свою финальную форму принял в момент прихода вструктуры Сергея Бажанова и его команды из Балтонэксим Банка (нынешнийБалтинвестбанк) — с 1999 года носит наименование «Международный БанкСанкт-Петербурга» (МБСП).

Сергей Бажанов — сенатор, банкир, филантроп, секс-символ длявсей судебной системы.

МБСП среди питерских бизнесменов именовали «банком для своих». Постоянныекорпоративные клиенты обслуживались чуть ли не с советских времен. Большуючасть их составляли крупные отечественные застройщики и компании: ЛСР, Легенда,КВС, Питерский и Московский Метрострои и другие.

Бажанов, ставший со временем единственным владельцем банка (99% акцийпринадлежат ему), хранил в МБСП (с его слов конечно) все семейные сбережения запоследние 20 лет.

Банк располагал пятью филиалами: в Москве, Нижнем Новгороде, Волгограде,Ульяновске и Новосибирске и в 2002 году был признан «Банком года».

Несмотря на позитивные отзывы клиентов и высокие проценты по кредитам в2018 году он стал жертвой амбиций собственного владельца.

Сам господин Бажанов, кстати, бывший сенатор — обладатель множества наград:орден «За заслуги перед Отечеством» II степени, медаль «В память трехсотлетияСанкт-Петербурга», орден Святого Благоверного князя Даниила Московского IIIстепени и др. Был признан лучшим менеджером в финансовой области по итогам 2002года. В 2001 и 2002 награждался званием «Банкир года».

Только вот Сергей, при всех своих заслугах, с супругой Татьяной, (кстати, вице-президентомМБСП), вели чрезмерно разгульный образ жизни и не отказывали себе ни в чем.

В собственности четы находятся: дом стоимостью 1,5-2 млрд рублей,современный бизнес-центр, квартира площадью 190 кв. м, четыре земельных участкаобщей площадью около 7 тыс. кв. метров, еще шесть квартир (в том числе воФранции и Финляндии), вилла во Франции, радиокомпания «Культура» и часть радио«Эрмитаж». Постоянные тусовки на заграничных курортах и поездки в теплые страныстали для семейной пары повседневностью. Сергей был частым гостем в своем домев Ницце, где неделями отдавал всего себя без остатка элитному алкоголю.

Бажанов периодически пытался вкладываться и продвигать различныебизнес-проекты, которые все как один ждал крах. Только одной лишь ЗАО изразорившейся под его началом группе компаний — оптовых поставщиковрастительного масла — Бажанов торчит 12 млрд рублей.

Средства на все эти финансовые эксперименты Бажановы брали из активов МБСП.

Джабба Хатт Надежда Савинская — старожил банковской системы РФ, прикрывала жепыбанкирам, когда ты еще пешком под стол ходил. И возможно она тебя съест.

«Гитлер капут» банку пришел неожиданно сутра при внеплановой проверке его деятельностиЦентробанком. После ухода из ЦБ покрывавшей Бажанова Надежды Савинской, главыотдела регулирования денежных потоков, Центробанк выявил в банке дыру в 16 млрдрублей (и это только по застрахованным вкладам).

Дальше — больше. Оказалось, что топ-менеджеры банка постоянно выписывалисебе необъяснимо огромные премии в несколько десятков млн рублей и переводилигигантские суммы со счетов МБСП в неизвестных направлениях.

Даже после отзыва лицензии и перехода банка под управление временнойадминистрации ребята не унывали и пытались разворовать банковские активы.

В отличии от братьев Ананьевых Бажанова к ответственности привлечь неполучается вот уже больше года. Дело осложняют постоянные переносы судебныхзаседаний и безуспешные попытки ЦБ обанкротить питерский банк.

А попытки его супруги провернуть скользкие финты с семейной недвижимостью (смомента отзыва лицензии у банка она распродает личное имущество Бажановых —недвижимость, оставшуюся в России) делают Сергея Бажанова хитрожопой сволочью всеяПетрограда №1.

Банк: Югра

Бывший владелец: Алексей Хотин

Статус: Ликвидирован в 2017 году

Логотип Югры сверкал на экранах ТВ и подмостках сцен, а твой отец часто путалего название с одной известной украинско-грузинской ВИА. Основан еще в совке,на последнем издыхании коммунистического режима с молчаливого согласия носителячерной метки и вырос на базе отделения Промстройбанка СССР в городе МегионеТюменской области (да, я тоже не знаю где это находится). У истоков ПАО стоялитри семьи, связанные с компанией «Славнефть».

Алексей Хотин и его лицо, когда он узнал о решении суда.

В 1992 году банк был переименован в Югра и через 2 года открыл первоеотделение в первопрестольной. Еще через год, в 95, банк присоединился к системемеждународных платежей и стал членом ММВБ. В 1999 Югра уже выпускал собственныепластиковые карты.

Всего 10 лет хватило ему чтобы занять 272 место по величине активов —некислый результат с учетом того, что в стране на тот момент действовало 978различных банков.

2013 год стал для банка «золотым». Именно в 13 году Югра стал официальнымспонсором «Ночной хоккейной лиги» (та самая, в которой постоянно участвует тот,которого не существует), приобрел новых акционеров и в 38 раз увеличил активы —это позволило ему выйти с 261 места рейтинга на 28. Югра активно выкачивалденьги с простых работяг — в 2013 вклады в банк увеличились почти в 6 раз и впоследующие 2 года дважды в 2 раза.

«Финита ля комедия» приключилась с Югрой в 2016 году, когда банком завладелАлексей Хотин, выкупивший более половины его активов. Всего год хватило Алешечтобы вывести ПАО на первое место — по убыткам. К июню 2017 банк должен былтолько лишь населению рекордные 181 млрд рублей.

В апреле этого же года с Югрой приключился «технический сбой», которыйпривлек к банку пристальное внимание ЦБ, запустившего цепь проверок. Их итогомстало введение временной администрации и «мораторий на удовлетворениетребований кредиторов банка из-за неустойчивого финансового положения и наличияугрозы интересам его кредиторов и вкладчиков».

260 тысяч клиентов Югры оказались у разбитого корыта: только по страховымслучаям Центробанк постановил выплатить более 173 млрд рублей. Затем былзапущен процесс ликвидации банка, произошло вмешательство в выплаты Генеральнойпрокуратуры, судебные тяжбы владельца с Центробанком и массовые акции протестовобманутых вкладчиков.

Через 3 года, во время совместной операции правоохранительных органов,товарищ Хотин был задержан по обвинению в хищении 7,5 млрд рублей.

Банк: Внешпромбанк

Бывший владелец: Маркус ЛарисаИвановна

Статус: Ликвидирован в 2016 году

Внешпромбанк, он же «Внешнеэкономический промышленный банк», он же ВПБ, онже Георгий Иванович, он же Гоша, он же Гога, он же Жора — банк, слезам которогоне поверила Москва.

Алло! Ларису Ивановну хочу! Здравствуйте. Это Милицияговорит, друг Мимино!

Банк зарегистрирован в далеком 1995 году, когда небо было голубое, травазеленая, а рубль еще не обвалился окончательно в пучины огненных нулей. Звезд снеба, конечно, ВПБ не хватал, но работал исправно чем и заслужил 40 место всписке банков с самыми большими причиндалами активами.

В конце 2000 года Внешпромбанк получил от государства добро на работу сдрагоценными металлами, а в середине 2001 года — генеральную лицензию наосуществление банковских операций. В 2006 Внешпром окончательноприватизировался, полностью выдавив государство из всех своих структур. К 2012году обширная сеть филиалов банка насчитывала более 70 филиалов, 60 тысячфизических вкладчиков и 4 тысячи юридических клиентов.

Но уже в декабре 2015 клиенты начали массово сталкиваться с проблемами припопытках вывода средств с карт и вкладов. Это вызвало подозрения Центробанка,который обнаружил разницу между реальными и заявленными активами банка в 50млрд рублей.

Подключившиеся к делу следователи, решили копнуть глубже. И копать онипродолжили до тех пор, пока не накопали 210 отсутствующих млрд рублей, которыеадминистрация банка вывела за его пределы.

Кроме того, ВПБ не соблюдал требования в области противодействия отмываниюдоходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не уведомляявласти РФ об операциях, требующих особого контроля.

Все это позволило «людям в лампасах» посадить госпожу Марвел Маркусна 9 лет и успешно ликвидировать прогнивший банк в 2016.

Банк: Интеркоммерц Банк

Бывший владелец: АлександрБугаевский

Статус: Ликвидирован в 2016 году

Российский коммерческий банк Интеркоммерц имени Бередикта Крамбертеча. Самый сложновыговариваемый банк России. Был основан в 1991 году. Первоначальнокредитная организация носила название «Аист» (привет стиральному порошку), нобыла выкуплена со всеми потрохами и брутально переименована.

Сюжет ликвидации банка Интеркоммерц напоминает шпионский боевик про агента 007.В ней есть, и жадные банкиры, и иностранные агенты, и правительство, котороеиграет в свою игру.

Александр Булгаевский — люблю чешское пиво и коллекцииЭрмитажа.

Бизнес, который выстраивал банк, основывался на корпоративных кредитах.Позже одним из стратегических направлений стала розничная торговля (людьми.Нет.). В обслуживании клиентов банк не проявлял креатива и работал постандартным схемам. В структуру входили 7 филиалов, 39 офисов и 3 операционныхкассы. На момент ликвидации в банке работало свыше 1 255 человек, а сетьтерминалов насчитывала более 5 000 устройств. В топе православных банковИнтеркоммерц занимал 67 позицию.

В 2016 в Интере прошла проверка Центробанка, который обязал менеджеровдоначислить резервов на 3 млрд рублей. Вмешательство в деятельность компаниигосударственного регулятора привела к панике среди клиентов, которые началистремительно выводить со счетов активы.

Банк лишился лицензии из-за полной утраты собственных средств —обязательства перед клиентами составили почти 100 млрд рублей, тогда как банкобладал всего лишь 27 млрд. Дыра в капитале Интеркоммерца составила более 65млрд рублей.

Против владельцев банка был возбужден ряд уголовных дел. Топ-менеджерам пришиликражу почти 79,5 млрд рублей.  А самогоБулгаевского, который до сих пор скрывается в Чехии, обвиняют в хищении более45 миллионов евро. В том числе банкирам инкриминируют транзит средств фондаHermitage Capital, к которому уже давно были огромные претензии со стороныследственных органов.

Кроме того, следователи наложили арест на имущество Бугаевского: квартиру вМоскве, загородный дом, земельные участки в Московской области и более 100миллионов рублей, которые, предположительно, были получены незаконно.